Od podrywającej się do lotu branży e-sportu, przez defensywny sektor zbrojeniowy, po samochody elektryczne, sztuczną inteligencję i wirtualną rzeczywistość. Kilkadziesiąt ręcznie wybranych pomysłów na to, w co warto zainwestować na najbliższych dziesięć lat.
W co warto i jak dobrze zainwestować pieniądze, żeby zarobić na giełdzie
Zastanawiasz się gdzie najlepiej inwestować oszczędności? Cóż, dzisiaj nie ma jednej poprawnej odpowiedzi na to w co warto inwestować na giełdzie żeby zarobić duże pieniądze. Różne strategie inwestycyjne towarzyszą giełdom od samego początku ich istnienia. Inwestowanie na rynkach wschodzących wygląda na przykład nieco inaczej niż kupowanie akcji na giełdach rozwiniętych, gdzie największym priorytetem często jest stabilna dywidenda. Rynki rozwijające się i rynki wschodzące wydają się obecnie najlepszym miejscem na inwestycje długoterminowe, czego już nie można powiedzieć o giełdzie w Polsce. Inwestowanie za granicą nie polega na kupieniu jakichkolwiek akcji i czekaniu na cud. Aby zwiększyć swoje szanse, trzeba jeszcze wiedzieć, gdzie i kiedy tego cudu należy się spodziewać. Nikt bowiem nie potrafi kontrolować przyszłości. Jedyne co można kontrolować to czas wejścia na rynek, wielkość pozycji i... skład portfela inwestycyjnego. Dlatego najpierw trzeba solidnie zastanowić się jak dobrze zainwestować pieniądze, a dopiero potem zacząć wydawać gotówkę na zakup akcji.
Dzisiaj nie ma już żadnych przeszkód, aby Polacy mogli zacząć inwestować na giełdzie za granicą bez potrzeby wychodzenia z domu. Rachunek maklerski można otworzyć przez internet w ciągu kilkunastu minut, a minimalna pierwsza wpłata często wynosi zaledwie kilkaset dolarów lub limitu nie ma w ogóle. Najtrudniejszy element całego procesu to nieodmiennie znalezienie odpowiedzi na pytanie: w co warto inwestować na giełdzie za granicą, żeby zarobić.
Jak zacząć inwestować na giełdzie za granicą
Pierwszy krok to otworzenie rachunku inwestycyjnego, który pozwoli handlować na światowych rynkach finansowych. Do wyboru mamy polskich oraz zagranicznych brokerów. Krajowym instytucjom od razu można podziękować z uwagi na absurdalnie wysokie prowizje, archaiczne systemy transakcyjne czy ograniczoną liczbę dostępnych instrumentów (chociażby całkowity brak opcji).
O wiele lepszym rozwiązaniem jest otworzenie konta brokerskiego w firmie zagranicznej, takiej jak Interactive Brokers, Sogotrade czy nawet Degiro. Cała procedura przeprowadzana jest przez internet i trwa zaledwie kilkanaście minut. Prowizje za transakcje wahają się od 1 do 5 USD, zależnie od brokera.
W tym artykule możesz przeczytać więcej na temat różnych brokerów i tego jak otworzyć rachunek i jak zacząć inwestować na giełdzie za granicą.
W co warto inwestować na giełdzie za granicą
Sytuacja na światowych rynkach zmienia się z dnia na dzień. Co chwilę pojawiają się nowe okazje, w które warto zainwestować lub – z drugiej strony – zagrożenia, które skłaniają do zabrania wszystkich swoich aktywów z rynków akcyjnych i zainwestowanie ich w instrumenty bezpieczne, jak złoto czy obligacje. Poniżej znajduje się kilka aktualnych pomysłów odnośnie tego, w co warto dzisiaj zainwestować pieniądze, żeby zarobić.
Obligacje zagraniczne dające 5-6% zysku rocznie
Fixed income ETF (ETF o stałym oprocentowaniu) to wehikuł, który pozwala osiągnąć niemal gwarantowany zysk w wysokości kilku procent rocznie na zasadzie wypłacanych co miesiąc odsetek. W skład takiego ETF-a najczęściej wchodzą zagraniczne obligacje rządowe lub korporacyjne z danego kraju albo całe paczki zagranicznych obligacji z wielu różnych państw. Te drugie uważane są za inwestycję o wiele bezpieczniejszą, ponieważ ETF jest już wstępnie zdywersyfikowany o obligacje z kilkunastu czy nawet kilkudziesięciu niepowiązanych ze sobą gospodarek.
Tutaj przeczytasz o tym, jak zainwestować w obligacje zagraniczne i osiągnąć zysk 5-6% rocznie.
Kobalt i inwestycja w przyszłość samochodów elektrycznych
O tym, że przyszłość motoryzacji upstrzona będzie symbolami woltów i amperów chyba nikogo przekonywać już nie trzeba. Pytanie tylko, którzy gracze zdominują rynek? Nowatorska Tesla czy starzy wyjadacze w rodzaju Toyoty lub General Motors? Można tu długo dyskutować i postawić zakład na konkretnego konia w nadziei, że to on wygra wyścig lub… obstawić wszystkie konie jednocześnie i zainwestować w coś, bez czego żadna mechaniczna szkapa nie ujedzie nawet kilometra. Tym czymś jest kobalt.
Tutaj przeczytasz o tym, dlaczego warto i jak zainwestować w kobalt.
Boom na akumulatory litowo-jonowe
Miliardy małych akumulatorów litowo-jonowych od lat używane są jako baterie zasilające laptopy, telefony komórkowe oraz inne przenośne urządzenia elektroniczne. Od niedawna jednak zapotrzebowanie na ogniwa rośnie w lawinowym tempie za sprawą szalonego rozwoju branży samochodów elektrycznych. Istnieją obawy, że podaż nie nadąży za popytem, co wywinduje ceny litu w kosmos. Dla spekulantów to całkiem dobra wiadomość. Sprawdź jak na tym zarobić.
Tutaj przeczytasz o tym, dlaczego warto i jak zainwestować w lit.
Inwestowanie w Chinach
Jedną z mocno perspektywicznych wizji wydaje się dzisiaj długoterminowa inwestycja w akcje chińskie. Dzięki uruchomionemu dwa lata temu rządowemu programowi stymulacji gospodarki, firmy z giełdy w Hongkongu w ciągu następnych lat powinny być jednymi z najlepiej spisujących się spółek na świecie. Dobra wiadomość jest taka, że zainwestować w Chinach można nawet skromnym kapitałem, w dodatku bez potrzeby odchodzenia od komputera.
Dwa lata temu Pekin przyjął program „Made in China 2025”, którego głównym celem jest przestawienie gospodarki z podejścia odtwórczego na innowacyjne. Założeniem tej inicjatywy jest przeniesienie akcentów z przemysłu ciężkiego na produkcję nieco bardziej twórczą, opartą na osiągnięciach branży hi-tech, a nie na pompowaniu kredytów w spółki, które nie wnoszą do gospodarki niczego nowego. Zgodnie z programem większy nacisk zaczyna więc być kładziony przede wszystkim na rozwój technologii internetowych, robotyki, automatyki, biotechnologii czy lotnictwa.
Tutaj przeczytasz o tym, dlaczego warto i jak zainwestować w Chinach.
Inwestycja w Brazylii
W 2016 roku brazylijska giełda odnotowała widowiskowy rajd zaliczając wzrost o 39% i ustanawiając rekord wśród wszystkich rynków rozwijających się. Odbicie nastąpiło po tym jak lata recesji zwieńczone zostały usunięciem z urzędu skorumpowanej prezydent Dilmy Rousseff i zastąpieniem jej technokratą Michelem Temerem. Cel nowego prezydenta: przeprowadzenie gruntownych strukturalnych reform, które postawią kraj na nogi i wyciągną Brazylię z wieloletniej recesji.
Teraz przyszłość Brazylii będzie zerojedynkowa: kraj czekają dalsze lata ciemności lub spektakularny powrót do grona liderów światowego wzrostu gospodarczego. Ten drugi scenariusz będzie możliwy, jeśli w kraju uda się przeprowadzić kolejną ze spektakularnych reform podnoszącą wiek emerytalny z 50 do 65 lat. Pierwszą dobrą zmianę kraj ma już za sobą.
Tutaj przeczytasz o tym, dlaczego warto i jak zainwestować w Brazylii.
Inwestycja w Pakistanie
O Pakistanie zrobiło się ostatnio głośno (przynajmniej w świecie finansjery), bo został włączony do indeksu MSCI Emerging Markets (rynki wschodzące), do którego nie udało się przebić nawet chińskiemu rynkowi akcji. Co to oznacza dla pakistańskiej giełdy? Dopływ zagranicznej gotówki! A także możliwy wzrost o przynajmniej 30% w ciągu następnych dwunastu miesięcy. Spróbujmy więc na tym zarobić.
Pakistan to ciekawa dywersyfikacja dla portfela opartego głównie o zachodnie instrumenty finansowe, czytaj: akcje europejskie i amerykańskie. Giełda w Karachi nijak nie jest skorelowana z giełdami europejskimi czy amerykańskimi, dlatego nawet jeśli na naszym podwórku wybuchnie jakiś pożar, to istnieje spora szansa, że nie sięgnie on spółek pakistańskich.
Tutaj przeczytasz o tym, dlaczego warto i jak zainwestować w Pakistanie.
Jak zainwestować w akcje Tesli?
Czy akcje motoryzacyjnego pioniera naszych czasów okażą się inwestycją tak dobrą jak niegdyś kupno papierów wartościowych Google lub Apple? Wierzę, że tak, dlatego przedstawiam kilka powodów, aby nie czekać, tylko już dzisiaj zainwestować w akcje Tesli i załapać się na być może największy rajd giełdowy tego stulecia.
Według badań firmy konsultingowej McKinsey, szczyt wydobycia ropy naftowej na świecie przypadnie mniej więcej na okolice 2030 roku. Od tego czasu zużycie paliw będzie się stopniowo zmniejszać, aż pod koniec wieku z ulic naszych miast zniknie ostatni silnik spalinowy. Potwierdzają to analitycy z firmy badawczo-inwestycyjnej Bernstein i chyba intuicyjnie każdy, kto analizuje aktualne trendy w branży motoryzacyjnej.
Tutaj przeczytasz o tym, dlaczego warto i jak zainwestować w akcje Tesli.
Ropa naftowa zaczyna nowy boom-bust cycle
Żeby zrozumieć co dzisiaj dzieje się z ropą naftową (i co będzie się z nią działo w przyszłości) trzeba sięgnąć nieco wstecz. W gruncie rzeczy okazuje się bowiem, że prognozowanie cen surowców jest dość proste, ponieważ za ich cenę odpowiadają wyłącznie dwa czynniki: popyt oraz podaż. A skoro temat drastycznego spadku cen surowca zaczął pojawiać się ostatnio nawet w ogólnotematycznych mediach, to znaczy że nie mamy już właściwie innego wyboru jak zainwestować w ropę naftową wolne środki, którymi dysponujemy, aby zdywersyfikować nieco ryzyko płynące z posiadania w portfelu wyłącznie samych akcji.
Tutaj przeczytasz o tym, dlaczego warto i jak zainwestować w ropę naftową.
Odnawialne źródła energii na emeryturę
Ropa i węgiel nie są paliwami odnawialnymi, co oznacza, że skończą się prędzej czy później. Kiedy ich zapasy zaczną się wyczerpywać, spadnie podaż i cena pójdzie w górę. Stracimy na tym wszyscy. Dlatego branża energetyczna zawczasu zaczęła szukać alternatywy. Założenie było proste: znaleźć źródło energii, które nigdy się nie wyczerpie, które samo się odnawia i które jest dostępne we wszystkich krajach na świecie. To nie było specjalnie trudne. Takie źródło wszyscy mamy pod nosem.
Tak to już jest, że raz na dekadę pojawia się firma, która swoimi produktami zmienia część naszego życia. Raz na stulecie pojawia się branża, która zmienia cały świat. W XXI wieku tą branżą jest rosnąca w gigantycznym tempie globalna plejada firm produkujących energię ze źródeł odnawialnych.
Tutaj przeczytasz o tym, dlaczego warto i jak zainwestować w odnawialne źródła energii.
Co warto wiedzieć zanim zaczniesz inwestować na giełdzie za granicą
Zanim przelejesz pierwsze pieniądze na konto do zagranicznego brokera, warto przygotować sobie plan inwestowania. Określić strategię lub strategie, przygotować system transakcyjny, ustalić kryteria wejścia w inwestycję, poznać dostępne instrumenty finansowe i inne aspekty związane z inwestowaniem na giełdzie.
Poniżej znajduje się lista kilku materiałów edukacyjnych, które pomogą postawić pierwsze kroki na giełdzie za granicą.
Analiza fundamentalna - podstawy
Jakie czynniki wpływają na to, że za jedną spółkę warto zapłacić więcej, a za inną mniej? Skąd mieć pewność, że nie przepłacamy kupując akcje danej firmy? Na czym skupić się podczas wyboru spółki, którą chcemy włożyć do portfela? Na wszystkie te pytania odpowiada analiza fundamentalna opisana i wyjaśniona przez ojca oraz propagatora inwestowania w wartość Benjamina Grahama.
Naucz się analizy fundamentalnej według Benjamina Grahama
Co to jest ETF?
Trzy magiczne litery: ETF. Exchange Traded Fund. Po naszemu: fundusz indeksowy. Jeden z najłatwiejszych, najskuteczniejszych i najmniej ryzykownych sposobów, aby dorobić się na starość. Wynalazek ten od kilku lat jest już nawet w Polsce notowany na GPW. Warto się nim zainteresować nie tylko, żeby oszczędzić na emeryturę, ale i nieco zarobić.
Dowiedz się co to jest fundusz indeksowy ETF i jak go kupić
Odpowiednie risk-to-reward ratio kluczem do sukcesu
Nie w każdą transakcję warto wchodzić. Benjamin Graham powiedział kiedyś, że nawet świetna spółka kupiona po niewłaściwej cenie może okazać się fatalną inwestycją. Tak więc wybór konkretnych akcji to jeszcze nie wszystko, bo kluczowym wydaje się odpowiedź na pytanie: czy te akcje dadzą mi zarobić jakiekolwiek pieniądze i jak dużo muszę zapłacić (zaryzykować), aby się o tym przekonać. Na szczęście można to wszystko wyliczyć jeszcze przed zajęciem pozycji.
Sprawdź jak wyliczyć stosunek podejmowanego ryzyka do oczekiwanego zysku
Co to jest konto margin?
Konto typu margin jest szalenie popularne u amerykańskich brokerów. Opcja margin na rachunku oznacza, że broker udzielił nam pożyczki w wysokości maksymalnie dwukrotności posiadanych przez nas pieniędzy i wszystkich papierów wartościowych. Ze środków tych możemy dowolnie korzystać, na przykład kupując dodatkowe akcje, na które w innym przypadku nie było by nas stać. Mówiąc inaczej, konto margin jest połączeniem debetu na rachunku bankowym i kredytu inwestycyjnego, który w prosty sposób pozwala zastosować efekt dźwigni finansowej.
Poznaj konto margin i powody, dla których warto z niego korzystać
Darmowe szablony Excel do monitorowania inwestycji
Monitorowanie własnych transakcji, wyników i zachowania poszczególnych instrumentów to podstawa dobrego zarządzania portfelem, ryzykiem oraz wielkością pozycji. Brak świadomości tego na czym dokładnie stoimy, w którym miejscu jesteśmy i jak dużo ryzykujemy, to najkrótsza droga do bankructwa na giełdzie. Żeby nad tym wszystkim zapanować potrzebny będzie przynajmniej podstawowy arkusz kalkulacyjny.
Podejrzyj jak monitorować swoje inwestycje w arkuszu kalkulacyjnym
Skąd brać pomysły na inwestycje?
Pod koniec roku dostałem maila z pytaniem skąd biorę wszystkie te swoje dziwne pomysły na inwestycje jak Bangladesz, Pakistan czy chilijskie kopalnie litu. Odpisałem wtedy, że wystarczy co tydzień czytać The Economist. Kilka dni temu wpadła mi w ręce książka legendarnego współzałożyciela funduszu Quantum Fund – Jima Rogersa, który sugerował w niej dokładnie to samo. W związku z tym, że Jim Rogers udziela się już coraz mniej (facet osiągnął 4200% zysku w 10 lat i odszedł na emeryturę w wieku 37 lat), rozwiniecie tematu wziąłem na własne barki.
Dowiedz się gdzie szukać nietypowych okazji do inwestycji
Lewarowane ETF-y i certyfikaty z dźwignią
Sporo mitów narosło wokół lewarowanych ETF-ów i certyfikatów faktor z wbudowaną dźwignią. Wiele osób traktuje je jako łatwy sposób, aby swoje zyski pomnożyć razy dwa czy razy trzy. Inni wiedzą natomiast, że używając trzykrotnej dźwigni nie tylko zwiększają swoje zyski razy trzy, ale także trzykrotnie powiększają ewentualne straty. Mało kto jednak zdaje sobie sprawę, że i jedni i drudzy są w błędzie. Lewarowane ETF-y i certyfikaty faktor to sposób, żeby zwiększyć zyski/straty wielokrotnie bardziej niż tylko razy trzy.
Przypatrz się jak od środka działają ETF-y i certyfikaty z dźwignią
Co to jest contango?
Efekt contango występuje wszędzie tam, gdzie instrumentem bazowym naszej inwestycji są kontrakty terminowe. A mało kto wie, że kontrakty terminowe siedzą w większości ETF-ów czy certyfikatów inwestycyjnych na towary i surowce. Mówiąc w skrócie: contango to różnica cenowa, która występuje przy rolowaniu kontraktów na kolejne terminy wygasania i ta różnica niestety potrafi zjeść część zysków z inwestycji.
Poznaj odpowiedź na pytanie dlaczego efekt contango zjada część zysków z inwestycji
W co zainwestować 100 000 zł?
Wiele osób pyta mnie w co zainwestować 100 000 zł, 50 000 zł czy nawet 10 000 zł. Odpowiedź zawsze jest ta sama: to zależy. Nie ma jednej uniwersalnej recepty, która będzie odpowiednia dla wszystkich. Giełdowy sukces zależy od zbyt wielu zmiennych czynników, żeby dało się go skategoryzować i opisać za pomocą stałych tez. Mimo tego postaram się przedstawić kilka zasad i parę pomysłów, które podpowiedzą w co warto zainwestować większe pieniądze.
Przeczytaj krótki poradnik jak i gdzie ulokować pieniądze, żeby nie stracić
Gdzie znaleźć więcej pomysłów na to, w co warto inwestować?
Zachęcam do dołączenia do newslettera poprzez niebieski formularz znajdujący się w prawej części strony. Dzięki temu przynajmniej raz w tygodniu na Twoją skrzynkę mailową wpadać będzie informacja o nowych wpisach na blogu.
Zapraszam także na forum inwestycyjne, na którym cały czas pojawiają się świeże pomysły na inwestycje publikowane przez innych.
A gdyby tego było mało, to proponuję profesjonalne szkolenia z inwestowania na giełdzie za granicą, które błyskawicznie poprawią Twoje wyniki inwestycyjne.
Więcej inspiracji do tego w co warto inwestować znajduje się w artykułach poniżej i na kolejnych stronach tego bloga.
Kategoria: W co warto inwestować
Korekta na szerokim rynku trwa już od tygodnia. To zawsze dobra okazja, żeby rozejrzeć się za nowymi spółkami, w które warto zainwestować. Poniżej trzy całkiem sensowne propozycje i jedna zupełnie absurdalna.
„W co warto inwestować w 2019 roku” to tytuł webinaru, który odbył się 24 stycznia 2019 roku i w którym uczestniczyło kilkaset osób. W trakcie spotkania omówione zostały zasady budowy portfela na 2019 rok, a także przedstawiony sposób wyboru i analizy najbardziej obiecujących aktywów z międzynarodowych rynków finansowych, w które warto zainwestować w 2019 roku.
Pomimo tego, że akcje Apple w ciągu jednego kwartału spadły o 40%, firma ma się dobrze. Apple ciągle pozostaje jedną z największych spółek na świecie o przychodach rosnących w tempie 15% rocznie i przekraczających już 260 miliardów dolarów. Czy w takim razie spadki to dobra okazja, żeby kupić akcje giganta z Cupertino?
Ostatnia wyprzedaż na światowych giełdach stworzyła sporo dobrych okazji do inwestycji w akcje, obligacje czy REIT-y, które każdego roku wypłacają solidne odsetki. Poniżej przegląd wszystkich pomysłów inwestycyjnych, które oferują dywidendę wyższą niż 2.5%, czyli przekraczającą poziom amerykańskich obligacji.
Taki przynajmniej wniosek płynie z debaty ekonomistów i zawodowych inwestorów zorganizowanej przez tygodnik Barron’s. Fatalny rok dla rynków wschodzących, w którym sam chiński indeks spadł o ponad 35%, zaczyna stawać się dobrą okazją do sporządzenia listy zakupowej. Co powinno się na niej znaleźć według ekonomistów i przedstawicieli funduszy hedgingowych?
Ciężko złapać spadający nóż. Najczęściej można sobie uciąć przy tym rękę. Mimo tego, wiele osób cały czas nie przestaje próbować. Jestem jedną z nich. Dlatego podrzucam trzy aktualne pomysły na aktywa, które póki co idą jak kamień w wodę, ale pojawiają się już oznaki, że dno może być blisko.