Znaleziono 31 wyników

autor: michal77
13 maja 2024, 21:37
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Opłaca się przenieść majątek prv giełdowy do fundacji. Tak jak radzisz. Czyli sprzedać akcje i przenieść gotówkę. Robiłem szacunki i w moim przypadku takie przeniesienie "zwróci się" po ok 4-5 latach. To ma sens jeżeli fundacja będzie obracać tymi środkami. A nie wypłacać beneficjentom w n...
autor: michal77
09 maja 2024, 16:22
Forum: Szybkie pytania i pomoc
Temat: Podatek od dywidend 30% dla firm w Interactive Brokers?
Odpowiedzi: 4
Odsłony: 158

Re: Podatek od dywidend 30% dla firm w Interactive Brokers?

Dzięki za polecenie.

IB odpisał mi, że aktywowali W-8BEN-E wraz z założeniem konta. Czyli przy zakładaniu była taka opcja (nie pamiętałem). I może to także później uzupełnić.
autor: michal77
08 maja 2024, 18:21
Forum: Szybkie pytania i pomoc
Temat: Podatek od dywidend 30% dla firm w Interactive Brokers?
Odpowiedzi: 4
Odsłony: 158

Re: Podatek od dywidend 30% dla firm w Interactive Brokers?

Podobno należy wypełnić formularz W8BEN-E, ale jest on niesamowicie skomplikowany https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8bene.pdf

Czy ktoś z Was przechodził przez to? I ma 15% podatku od dywidend z usa na koncie w IB?
autor: michal77
08 maja 2024, 18:11
Forum: Szybkie pytania i pomoc
Temat: Podatek od dywidend 30% dla firm w Interactive Brokers?
Odpowiedzi: 4
Odsłony: 158

Podatek od dywidend 30% dla firm w Interactive Brokers?

Konto firmy/fundacji rodzinnej w Interactive Brokers. Ile wyniesie podatek od dywidend? 15%? Czy 30%? W8BEN dotyczy tylko osób indywidualnych... Jest niby coś takiego jak W-8BEN-E (Entities), ale nie widzę na koncie, aby to było do ustawienia. Czy jest jakaś opcja, aby konto firmowe miało stawki dyw...
autor: michal77
04 mar 2024, 17:49
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Hej no ja już mam FR założoną i wszystkie dokumenty wyrobione :) NIP, REGON, LEI, CRBR, konto w banku itd sam wpis do sądu w Piotrkowie FR trwał jakieś 4 miesiące :) teraz zakładam konto w IB i powiem szczerze...droga przez mękę... tyle pytań, formularzy, w połowie nie wiem co zaznaczać... :/ Micha...
autor: michal77
04 lut 2024, 21:35
Forum: Szybkie pytania i pomoc
Temat: Optymalizacja podatkowa / spółka / wehikuł inwestycyjny
Odpowiedzi: 15
Odsłony: 2809

Re: Optymalizacja podatkowa / spółka / wehikuł inwestycyjny

Fundacja rodzinna póki co jest bardzo dobrą opcją do tego celu jaki chcesz realizować. I najtańszą. Jedyne ryzyko - polityczne. Że ustawodawca pogorszy warunki działania fundacji.
autor: michal77
28 sty 2024, 22:57
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Prawnik odpisał mi: "Może Pan udzielić pożyczki nieodpłatnej, ponieważ fundacja rodzinna jako taka jest co do zasady zwolniona z opodatkowania podatkiem dochodowym, więc z tytułu nieodpłatnego przychodu fundacji nie powstanie obowiązek zapłaty CIT. Jeśli przedmiotem pożyczki miałyby być środki ...
autor: michal77
28 sty 2024, 22:42
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Fes pisze: 26 sty 2024, 12:00 Jeżeli to możliwe również poproszę o namiary na prawnika.
Wysłałem Wam na priv
autor: michal77
28 sty 2024, 22:39
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Co istotne - nie trzeba przekazywać do fundacji w ogóle majątku ponad 100 tys zł minimalne wymagane. Można go pożyczyć przez pożyczkę nieoprocentowaną (to ważne, bo wynagrodzenie procentowe byłoby niezgodnym z ustawą wynagrodzeniem). I wtedy ten majątek pracuje w fundacji bez płacenia podatku (np. ...
autor: michal77
28 sty 2024, 22:18
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Księgi rachunkowe zgodne z ustawą o rachunkowości. Realnie to w zasadzie prawie nic, gdyż odpada ZUS, VAT, prawie cały typowy CIT (będzie ewentualny ryczałtowy CIT od wypłat). Bilans zbędny, sprawozdanie finansowe oraz raz w roku zeznanie podatkowe, ale na uproszczonym specjalnym formularzu (inne n...
autor: michal77
25 sty 2024, 21:58
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Możesz jakoś podsumować koszty jakie poniosłeś i roczne koszty stałe jakie przewidujesz? BTW: też dostajecie wezwania do wyjaśnień z US po otrzymaniu informacji z amerykańskich i brytyjskich US? Koszty założenia fundacji jednorazowe: 10 tys zł prawnik Przygotował statut, dopiął wszystkie czynności,...
autor: michal77
21 sty 2024, 22:14
Forum: Szybkie pytania i pomoc
Temat: QVDE vs QQQ - dlugoterminowy portfel technologiczny
Odpowiedzi: 1
Odsłony: 1228

Re: QVDE vs QQQ - dlugoterminowy portfel technologiczny

Microsoft stanowi aż 27% tego ETF, Apple aż 18%, a Nvidia aż 11%. Jeżeli wierzysz, że wartość tych spółek będzie wyższa niż innych firm technologicznych, to wtedy QVDE może mieć lepsze wyniki od QQQ nadal.

Inny podobny ETF, ale z innym podziałem portfolio to VGT
autor: michal77
21 sty 2024, 22:04
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Nie, nie rozeznawałem się jeszcze, natomiast gdybym miał szukać księgowych to i tak bym raczej sam się za wszystkie "FIFO" wziął, a nie powierzał to księgowym. Masz jakiś wzór pliku excel do rozliczeń podatkowych FIFO oraz handlu opcjami? Albo ktoś inny posiada taki i może się podzielić?
autor: michal77
21 sty 2024, 22:02
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Udało mi się otworzyć konto w Interactive Brokers dla fundacji rodzinnej. Nie otwieraj jako family office, to nie ma związku z rodziną ani fundacją rodzinną. Family office, to otwieranie czegoś w rodzaju master konta do zarządzania wieloma spółkami, kontami. Otwierałem dla fundacji typ konta "S...
autor: michal77
05 sty 2024, 22:01
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Dzięki, tak próbuję otworzyć. Formalności podczas procesu zakładania jest duuuużo więcej. Zobaczę czy się uda.
autor: michal77
29 gru 2023, 21:43
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Czy udało się komuś założyć konto dla fundacji rodzinnej w Interactive Brokers? Mi odpisali, że "currently IBKR does not onboard Poland based trust accounts".
autor: michal77
28 gru 2023, 12:20
Forum: Szybkie pytania i pomoc
Temat: Plik excel do rozliczania podatku z akcji/opcji z metodą FIFO?
Odpowiedzi: 0
Odsłony: 2110

Plik excel do rozliczania podatku z akcji/opcji z metodą FIFO?

Możecie się podzielić swoimi szablonami plików excel, w których prowadzicie ewidencję transakcji na potrzeby rozliczenia księgowego i podatkowego?

Wiem, że są narzędzia internetowe. Ale szukam excela.
autor: michal77
27 lis 2023, 21:23
Forum: Opcje FTW!
Temat: Rolowania – pytanie
Odpowiedzi: 1
Odsłony: 1254

Re: Rolowania – pytanie

Taniej jest poczekać do wygaśnięcia opcji. I potem wystawić/sprzedać nową. Bo zaoszczędzi się na prowizjach brokera. Bo rolowanie to jednocześnie zakup i ponowna sprzedaż opcji. Jednak w praktyce i tak się często roluje. Lub zamyka opcje (kupuje, aby nie zostały wykonane). Chodzi o to, że po zakończ...
autor: michal77
12 lis 2023, 11:33
Forum: Opcje FTW!
Temat: Najbezpieczniejsza strategia inwestowania w opcje - jaka to?
Odpowiedzi: 13
Odsłony: 3380

Re: Najbezpieczniejsza strategia inwestowania w opcje - jaka to?

Jednorazowo na walorach jednej spółki, to ok 2000 dolarów. ALE mowa tutaj o sytuacji, gdy chciałem sprzedać akcje po cenie wyższej niż kupiłem. I wystawiałem opcje dość odważnie. Jest dużo możliwości zarabiania. Ja staram się używać opcji bezpiecznie. Są osoby, które używają lewarowania, kredytu. Al...
autor: michal77
01 lis 2023, 17:42
Forum: Opcje FTW!
Temat: Najbezpieczniejsza strategia inwestowania w opcje - jaka to?
Odpowiedzi: 13
Odsłony: 3380

Re: Najbezpieczniejsza strategia inwestowania w opcje - jaka to?

W covered call da się ograniczyć ryzyko dodatkowo. Np. - Nie wystawiać opcji w okresie prezentacji wyników przez spółkę lub inne z powiązanej branży - Nie wystawiać opcji w okresie posiedzeń FED - Wystawiać je na okres 30-45 dni i starać się je rolować wcześniej niż przed 21 dniami do dnia zero - Je...
autor: michal77
16 paź 2023, 21:42
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Marcin a znalazłeś już księgowość i bank? U mnie księgowość dała ofertę na ok 1 do 1,5 tys. Ale jak zobaczyli, że akcje trzeba rozliczać względem metody FIFO oraz jeszcze waluty, to było trochę narzekania, czekam na ofertę. Bank? Na razie widzę, że mBank ma coś takiego w ramach private bankingu. Ale...
autor: michal77
16 paź 2023, 19:14
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Mi support w IB odpisał, że mogą założyć konto dla fundacji rodzinnej, ale o ile jest ona już zarejestrowana. Wśród dokumentów potrzebny m.in. statut oraz wyciąg z rejestru państwowego (jest taki w PL?). Będę zakładał takie konto za jakiś czas, to postaram się pamiętać, aby dać znać jak poszło. Nato...
autor: michal77
12 paź 2023, 23:04
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

Marcin, próbowałeś już może otworzyć to konto Family Office w IBKR? Bo już trzecia osoba mówi mi, że IB im takiego wniosku nie zaakceptowało. Oni powinni zakładać w IB konto typu "Trust" a nie "Family Office" raczej. Więc może tu jest przyczyna odmowy? Tutaj instrukcja jak otwor...
autor: michal77
12 paź 2023, 22:40
Forum: Hydepark (o wszystkim)
Temat: Fundacja rodzinna
Odpowiedzi: 71
Odsłony: 23229

Re: Fundacja rodzinna

A jaki był powód odmowy założenia konta dla fundacji rodzinnej?
autor: michal77
15 wrz 2023, 17:58
Forum: Opcje FTW!
Temat: Bull Put Spread - Wasze doświadczenia
Odpowiedzi: 9
Odsłony: 4809

Re: Bull Put Spread - Wasze doświadczenia

Dziękuję Tomaszu za merytoryczną i konkretną odpowiedź. Jestem na etapie testowania Wheel oraz Bull Put Spreda jednocześnie na SPY. Podzielę się wynikami na forum za jakiś czas. PS. Czy w tym roku też będzie Uniwersytet Opcyjny? :-) PS2. Masz świetne, lekkie pióro. Newsletter od Ciebie jest jedynym,...