Rastignac - portfel emerytalny

O rzeczach, które z inwestowaniem związane są w bardzo luźny sposób lub niezwiązane z nim w ogóle. Raczej na luzie i off-topic.
sebo
Forumowy wyga
Posty: 1985
Rejestracja: 11 mar 2017, 11:55

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: sebo » 23 gru 2018, 15:26

Dzięki za ten obszerny opis.
Zawsze można słuchać czytać kogoś a co innego robić.
Zawsze na rynku są okazje, kwestia do czego potrzebujemy tych okazji.
Kiedyś budowałem portfele w oparciu o znanych i szanowanych, wszystkie te portfele zostawiłem bo są stratne, czekają na lepsze czasy.
Nie można być zafiksowanym. Dzisiaj po tych spadkach wiele krajów jest tanich i fajnych, czy spadną jeszcze tego ja nie wiem, może ktoś wie, tylko czy ten ktoś jak wie, to nie powinien 100% kapitału tam ładować, by resztę życia leżeć z drinkiem a nie 12 godzin przed monitorem?
Portfel buduje się powoli a nie szybko.
Jeszcze raz dzięki, bo tego brakuje tutaj, a za dużo lewarów na spadek tego czy tamtego.

Adam78
Posty: 44
Rejestracja: 02 sty 2018, 16:21

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: Adam78 » 23 gru 2018, 22:23

Wielkie dzięki, za opis - ja także jestem fanem tego typu inwestowania, choć jeszcze sporo nauki przede mną. Jakby ktoś początkujący ( i nie tylko ) zainteresował się tematem, to polecam darmowy kurs inwestowania dywidendowego http://przeplywypieniezne.pl/kurs-inwes ... dendowego/. Bardzo dobrze opisane podstawy oraz najważniejsze rzeczy (między innymi to, że wysokość dywidendy nie jest aż tak ważna, jak np.pay out ratio itd.. )

sebo
Forumowy wyga
Posty: 1985
Rejestracja: 11 mar 2017, 11:55

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: sebo » 27 gru 2018, 14:25

Chodzi, żeby zacząć to robić bez tego nie ma sensu. Czekać na spadki też nie ma sensu bo nie wiesz kiedy i jakie. Też zobacz, że nie wszystkie spółki są przewartościowane. Mamy miesiać spływania dywidendy wiesz jakaś byś miała radość jak co parę dni byś widział pieknie spływające dywidendy?
Nie wiesz i nie zobaczysz, jak nic nie zrobisz.
Za bardzo czekasz na .... coś nie wiem co.
Działaj!
Małymi krokami.

Awatar użytkownika
Rastignac
Ekspert
Posty: 988
Rejestracja: 05 sty 2018, 13:00

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: Rastignac » 01 sty 2019, 15:13

Stan na styczeń 2019:
Obrazek
Większość spółek została kupiona hurtem 3 grudnia, a więc w bardzo kiepskim momencie, ale nie o timing tutaj chodziło. Mimo to, ten przykład pokazuje, że warto sobie zakupy rozłożyć w czasie. Najlepiej poradził sobie INTC, ale został kupiony parę dni wcześniej i był 6% na plusie na początku grudnia. Najmniej straciły tak naprawdę spółki kanadyjskie. Największym rozczarowaniem jest CCL, który trzymał się ładnie, ale zanurkował około 15% po zaraportowaniu wyników za Q4 '18. EPSy i revenue lekko powyżej przewidywań, ale przewidywania na 2019 zostały obniżone, co wystraszyło inwestorów.
Obrazek
Póki co portfel idzie mniej więcej tak jak S&P 500, co było spodziwane, bo korelacja z amerykańskim rynkiem za ostatnie 10 lat jest na poziomie 0,93.

Dywidendy:
ADN - 12,43 CAD (payment 15.01.2019)
BATS - 7,8 GBP (payment 07.02.2019)
MO - 8 USD (payment 10.01.2019)

Na razie nie będzie rebalansowania.

Awatar użytkownika
eranet
Stały bywalec
Posty: 331
Rejestracja: 02 sty 2018, 12:47

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: eranet » 01 sty 2019, 23:34

Ten ADN to naprawdę tyle płaci, czy pomyliłeś przecinki?

Awatar użytkownika
Rastignac
Ekspert
Posty: 988
Rejestracja: 05 sty 2018, 13:00

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: Rastignac » 01 sty 2019, 23:47

eranet pisze:
01 sty 2019, 23:34
Ten ADN to naprawdę tyle płaci, czy pomyliłeś przecinki?
Można łatwo sprawdzić: https://finance.yahoo.com/quote/ADN.TO/ ... equency=1d

ponad 7% dywidendy

Awatar użytkownika
Rastignac
Ekspert
Posty: 988
Rejestracja: 05 sty 2018, 13:00

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: Rastignac » 04 sty 2019, 12:33

Jeśli kogoś to interesuje, to pojawiła się aktualizacja listy spółek dywidendowych: https://seekingalpha.com/article/423117 ... nuary-2019

Awatar użytkownika
dammad
Forumowy wyga
Posty: 1538
Rejestracja: 26 lut 2018, 10:52
Kontakt:

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: dammad » 11 sty 2019, 12:00


Awatar użytkownika
Rastignac
Ekspert
Posty: 988
Rejestracja: 05 sty 2018, 13:00

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: Rastignac » 11 sty 2019, 16:29

Nie znam tej spółki, a że się teraz urlopuję to nawet nie chce mi się jej pobieżnie sprawdzać.

Awatar użytkownika
dammad
Forumowy wyga
Posty: 1538
Rejestracja: 26 lut 2018, 10:52
Kontakt:

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: dammad » 11 sty 2019, 17:12

Przyjemności :)

Awatar użytkownika
Rastignac
Ekspert
Posty: 988
Rejestracja: 05 sty 2018, 13:00

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: Rastignac » 14 sty 2019, 23:03

Mała aktualizacja. Sprzedałem CELG i kupiłem GD, czyli zamieniłem spółkę growth na coś stabilniejszego, żeby ten portfel przybliżyć bardziej do prawdziwej "emerytalnej" postaci, nie czekając na zakończenie dealu.
Obrazek
Przy okazji zauważyłem, że MarketScreener nie nalicza automatycznie dywidend w wirtualnym portfelu, więc będę to jakoś musiał robić ręcznie, ale pewnie nie będzie to widoczne w zakładce "performance" :/

Awatar użytkownika
Rastignac
Ekspert
Posty: 988
Rejestracja: 05 sty 2018, 13:00

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: Rastignac » 29 sty 2019, 16:00

Rastignac pisze:
04 gru 2018, 15:16
Thorwald pisze: Whrilpool – ujemny cashflow i pogłębiający się od prawie roku, bez zysku, dywidenda 3,6%, ale jak długo pociągną przy ujemnym cashflow i braku zysku ?
Normalne P/E dla tej firmy to ok 13, obecnie kilka kwartałów na minusie. Firma nie była tak kiepsko wyceniana od ostatniego kryzysu, albo wcześniej w 2002. Gdyby ktoś kupował wtedy to przez następne lata miał +20% zwrotu. Przyszły wzrost oceniany średnio na 13-14%. Firma istnieje od 107 lat, więc kilka słabszych kwartałów jej raczej nie zabije ;). Zakładam, że wróci do swojej właściwej wyceny i 20% zwrotu da z palcem w de. Jedyne czego żałuję to tego, że nie zauważyłem jej dwa miesiące temu (już dała 20% od dołka).
Po "tragicznych" wynikach za Q4 WHR był -7% after-market. Po otwarciu:

Obrazek

Przyjemnie jest zarabiać na krótkowzroczności rynku. Szczęście, że większośc woli kupować to co drogie, a nie to co tanie.

Awatar użytkownika
Rastignac
Ekspert
Posty: 988
Rejestracja: 05 sty 2018, 13:00

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: Rastignac » 29 sty 2019, 22:02

Z pozdrowieniami dla pewnego "analityka" z Twittera:
Obrazek
Obrazek
Pamiętajcie, fundamenty popłacają, a czarodziejstwem można tylko mydlić oczy. WHR +26,47% YTD.

Jutro i pojutrze raporty: AMP, GD, T, ABC, MO. W czwartek podsumowanie miesiąca.

Awatar użytkownika
dammad
Forumowy wyga
Posty: 1538
Rejestracja: 26 lut 2018, 10:52
Kontakt:

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: dammad » 29 sty 2019, 22:11

A jest jakieś konkretne uzasadnienie czemu tak polecieli pomimo wyników?

Awatar użytkownika
Rastignac
Ekspert
Posty: 988
Rejestracja: 05 sty 2018, 13:00

Re: Rastignac - portfel emerytalny

Post autor: Rastignac » 29 sty 2019, 22:24

dammad pisze:
29 sty 2019, 22:11
A jest jakieś konkretne uzasadnienie czemu tak polecieli pomimo wyników?
Raczej nie. Guidance na 2019 ostrożny, ale przewidywany rozwój long-term mają na poziomie 10%. Kolejne lata już na plusie, jeśli chodzi o EPSy. Zakładam, że po przesadzonej, ponad 50% obsuwie, rynek wraca do równowagi. Rewizje w górę: https://www.marketscreener.com/WHIRLPOO ... revisions/

ODPOWIEDZ